A chi si rivolge
A chi desidera costruire un piano di risparmio innovativo, dinamico e al tempo stesso protetto per far crescere i propri risparmi nel lungo periodo.
A chi vuole realizzare i progetti familiari o personali attraverso un accumulo sistematico anche di piccole somme, a partire da un minimo di € 70 al mese
A clienti con capacità di risparmio di lungo periodo, da concretizzare in un piano di versamenti periodici e sistematici, alla ricerca di performance finanziarie non garantite e che presentano rischi mitigati da livelli differenziati di protezione del capitale investito
A chi desidera abbinare al piano di risparmio una copertura importante per la propria famiglia a condizioni agevolate
Cosa è
EXTRA DI ALLEANZA è un piano di risparmio che permette di:
ripartire gli investimenti e ottenere gradi di rischio variabili a seconda del livello di protezione e dell'orizzonte temporale scelto alla sottoscrizione. Tali scelte determinano la componente di premio da investire nella Gestione separata e quella da destinare alla Linea di investimento OICR;
beneficiare della presenza di un meccanismo di protezione;
poter associare una copertura facoltativa aggiuntiva in caso di decesso.
CARATTERISTICHE
ASPETTI LEGALI e FISCALI
DOCUMENTI INFORMATIVI
Come funziona
Attivare Extra è semplice! E’ sufficiente:
definire la somma da accantonare a partire da 70 euro al mese
stabilire la durata del piano di risparmio
scegliere il livello di protezione e Linea di investimento OICR più adatta
Extra di Alleanza è caratterizzato da due componenti:
Protezione. Le somme investite sono difese da uno speciale meccanismo di protezione connesso alla Gestione Separata Fondo Euro San Giorgio.
I livelli di protezione disponibili sono pari al 100%, al 90% oppure all’80%.
La protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale o di rendimento minimo.
Performance finanziaria. Una parte delle somme versate confluisce nelle linee OICR specializzate - Linea Multi Emerging Markets e Linea Multi Global Plus - per cercare le migliori opportunità sui mercati finanziari.
I premi versati vengono investiti:
nella storica Gestione Separata Fondo Euro San Giorgio che ha già conquistato la fiducia di moltissimi Clienti. Presenta una composizione del portafoglio prevalentemente obbligazionaria con una politica di investimento prudente finalizzata a massimizzare il rendimento nel medio/lungo termine e mantenere un basso livello di rischio;
in una delle due Linee Multicomparto frutto di un’attenta selezione della Compagnia:
La Multi-Global Plus, una linea azionaria globale diversificata geograficamente e che investe su tutte le piazze del mondo mixando mercati emergenti e tradizionali
La Linea Multi-Emerging Markets, che seleziona le opportunità offerte dai mercati non Euro nelle aree a più alto tasso di crescita (disponibile solo in caso di scelta dei livelli di protezione 90% o 80%)
La cosiddetta “gestione attiva degli investimenti”, a cura di un team esperto e dedicato, segue costantemente l’andamento dei mercati di riferimento attraverso due importanti meccanismi:
il remix, che aggiorna nel tempo la ripartizione dell’investimento tra Gestione Separata e Linea Multicomparto con l’obiettivo di proteggere il capitale
il monitoraggio costante degli investimenti, per ricercare le migliori opportunità e aggiornare le asset allocation in funzione dell’andamento dei mercati.
Extra offre anche una serie di opzioni per far fronte ad eventuali nuove esigenze che dovessero presentarsi durante la vita del contratto. Con Extra è possibile:
Variare l’importo dei versamenti del piano di risparmio scelto inizialmente
Effettuare versamenti aggiuntivi
Saltare il versamento del premio e riprendere successivamente
Richiedere una parte del capitale in caso di necessità
Coperture assicurative
In caso di decesso durante il piano versamento dei premi è coperta l’eventuale perdita dei mercati finanziari: il capitale liquidato sarà infatti almeno pari alla somma dei premi investiti. In più, EXTRA offre una copertura aggiuntiva che si articola su quattro livelli: small, medium, large e premium. Fino a 30 anni, per esempio, i quattro livelli corrispondono rispettivamente ad un capitale assicurato di € 75.000, € 150.000, € 225.000 oppure € 300.000, per un premio mensile di € 15, € 20, € 30 oppure € 40.
Durata e Piano dei versamenti
Il contratto è a vita intera e quindi non è prevista una durata contrattuale. Al momento della sottoscrizione il cliente sceglie l’orizzonte temporale tra 10, 15, 20 e 25 anni, che corrisponde alla durata del piano di risparmio e al periodo di maturazione del capitale protetto scelto.
